Wat er niet op de financiële agenda staat | Wwft

Voor wie zich afvraagt waar het heengaat met de onuitvoerbare en onbegrijpelijke antiwitwaswetgeving, is de agenda financiële sector zoals onlangs door het Ministerie van Financiën is uitgebracht een belangrijke bron. Natuurlijk geeft het Ministerie niet toe dat de regels een wangedrocht zijn die er voor zorgen dat de burger de financiële sector nog meer zal gaan wantrouwen.

In de agenda wordt gesproken over vergroting van de effectiviteit van de witwasbestrijding, terwijl die effectiviteit niet onafhankelijk en wetenschappelijk wordt gemeten.

Concreet wil het Ministerie het volgende:

  • De “sector” zal door het Ministerie worden aangespoord tot “voldoende investeringen in hun poortwachtersrol“. Wie “de sector” is wordt niet vermeld.
  • Vergroting van de informatieuitwisseling is op dit moment in de mode, niet alleen tussen de overheden onderling (zoals onder de Wwft al mogelijk is en wordt vergroot) maar ook tussen overheid en de private sector (meestal betekent dat: ‘de banken’). Die informatieuitwisseling zal ook binnen Europa moeten worden verbeterd.
  • De sector van trustkantoren wordt nauwlettend gevolgd. “Bij uitblijven van verbetering, zal ik nadere maatregelen onderzoeken“, aldus het Ministerie.
  • Ook de bankensector wordt gevolgd. Bankbestuurders moeten uitdragen dat banken primair uitvoerders van regelgeving zijn en dat commercie op een tweede plaats komt (‘gedrag en cultuur’).
  • De risico’s van crypto’s worden aangepakt, door middel van vergunningplicht (zie het consultatievoorstel) en “aanvullende maatregelen” naar aanleiding van onderzoek van de toezichthouders begin 2019.

Wat ontbreekt:

  • Maatregelen om te zorgen dat degenen wiens informatie wordt uitgewisseld op de hoogte zijn van de uitwisseling, de gegevens kunnen controleren en onjuiste gegevens kunnen rectificeren.
  • Onafhankelijk wetenschappelijk onderzoek naar [a] de effectiviteit van de Wwft en [b] de uitvoerbaarheid voor de verschillende groepen Wwft-plichtigen; [c] het functioneren van de Wwft-toezichthouders en de kwaliteit van hun optreden.
  • Verder is dringend gewenst dat de Wwft-voorlichting aanzienlijk wordt verbeterd, zoals ik in mijn consultatiebijdrage al schreef.
Advertenties

Over Ellen Timmer, advocaat ondernemingsrecht @Pellicaan

Verbonden aan Pellicaan Advocaten, http://www.pellicaan.nl/, kantoor Capelle aan den IJssel (Rotterdam), telefoon 088-6272287, fax 088-6272280, e-mail ellen.timmer@pellicaan.nl ||| Weblogs: algemeen: https://ellentimmer.wordpress.com/ || modernisering ondernemingsrecht: http://flexbv.wordpress.com/
Dit bericht werd geplaatst in Financieel recht, onder meer Wft, Wtt, Fraude, witwasbestrijding, Wwft en getagged met , , , . Maak dit favoriet permalink.

Geef een reactie

Vul je gegevens in of klik op een icoon om in te loggen.

WordPress.com logo

Je reageert onder je WordPress.com account. Log uit /  Bijwerken )

Google+ photo

Je reageert onder je Google+ account. Log uit /  Bijwerken )

Twitter-afbeelding

Je reageert onder je Twitter account. Log uit /  Bijwerken )

Facebook foto

Je reageert onder je Facebook account. Log uit /  Bijwerken )

Verbinden met %s